Ordenar el panorama
Patrimonio neto, flujo de caja, impuestos, deuda, cuentas, seguros, retiro y decisiones importantes en una imagen comprensible.
Servicios
Qué ayudamos a organizar realmente.
La asesoría financiera no debería empezar con un producto. Debería empezar con una pregunta simple: ¿qué está desordenado, confuso, costoso o postergado?
Trabajo principal
Ayuda en lenguaje claro para decisiones de dinero que ya son demasiado importantes para improvisar.
Algunas personas necesitan una relación completa de asesoría. Otras necesitan ordenarse antes de invertir. Definimos alcance, honorarios y qué profesionales externos deben participar antes de iniciar una relación formal.
Invertir con una razón
Política de inversión, asignación de activos, revisión de riesgo, rebalanceo con conciencia fiscal y monitoreo continuo conectado al objetivo del dinero.
Dejar de reaccionar tarde a los impuestos
Coordinamos con profesionales fiscales y legales calificados cuando importan tiempos, reservas, entidades, activos en EE. UU. o retiros.
Separar dinero del negocio y patrimonio personal
Pago del dueño, reservas del negocio, liquidez personal, retiro, riesgo concentrado y posibles decisiones de venta o sucesión.
Entender activos en Estados Unidos
Consideraciones para clientes extranjeros con cuentas, bienes raíces en South Florida, entidades, necesidades de moneda o familia entre países.
Revisión de inversiones privadas
Para clientes elegibles, inversiones de mercado privado pueden evaluarse dentro de una estrategia más amplia. No son adecuadas para todos los clientes y pueden implicar iliquidez, incertidumbre de valuación, transparencia limitada, mayores costos, requisitos de elegibilidad y posible pérdida de capital. Cualquier revisión depende de las circunstancias del cliente, la debida diligencia y los documentos de oferta aplicables.
¿Intentas nombrar el problema real?
Empieza por la parte desordenada, no por un producto.
Cuéntanos qué se siente confuso. Podemos ayudar a identificar si el tema es caja, impuestos, riesgo de portafolio, coordinación o alcance.
Qué incluye
Una oficina de planificación, no una transacción.
La relación de asesoría está diseñada para apoyar decisiones informadas con el tiempo. Documentamos el plan, monitoreamos el portafolio y revisamos supuestos cuando tu vida o los mercados cambian.
- Prioridades de planificación e implementación por escrito.
- Política de portafolio y revisión recurrente de asignación.
- Honorarios explicados antes de la relación formal.
- Coordinación con CPA, abogado y otros profesionales cuando corresponde.
- Cadencia de revisión adaptada a la complejidad.
Custodia y honorarios
Claridad antes del compromiso.
Los activos de clientes generalmente se mantienen en custodios independientes de terceros, no en Germana Capital. Honorarios, servicios, conflictos y alcance se explican antes de iniciar una relación y se documentan en el acuerdo de asesoría y Form ADV.
Honorarios
Compensación de asesoría transparente
Explicamos la estructura de honorarios antes de que seas cliente. La firma no recibe comisiones por vender productos financieros.
Custodia
Custodios independientes
Las cuentas de clientes generalmente se mantienen en custodios externos, con estados de cuenta y acceso provistos por el custodio.
Conflictos
Divulgados y tratados
Los conflictos materiales se divulgan y se abordan dentro del proceso de asesoría, incluyendo honorarios, alcance y compensación externa si aplica.
¿Quieres saber si este alcance encaja?
Empieza con una conversación confidencial sobre tu situación actual, las decisiones que tienes enfrente y el nivel de asesoría que necesitas.