Consulta privada
Una conversación sobre qué cambió, qué no está claro y qué decisiones tienen urgencia.
Cómo trabajamos
Un proceso privado de asesoría sin una venta sorpresa al final.
Empezamos entendiendo los hechos y luego definimos alcance, honorarios, implementación y responsabilidades antes de iniciar una relación formal de asesoría.
El proceso
Cuatro pasos, una imagen organizada.
El proceso busca crear claridad antes de la complejidad. Debes saber qué se revisa, qué se entrega, cómo se compensa la firma y cómo se verá la asesoría continua.
Inventario financiero
Cuentas, ingresos, deudas, seguros, documentos patrimoniales, impuestos, negocio y objetivos familiares.
Estrategia escrita
Un marco de planificación e inversión que identifica prioridades, tradeoffs y pasos de implementación.
Revisión continua
Gestión de portafolio, actualizaciones de planificación, coordinación y apoyo en decisiones cuando cambian las circunstancias.
Qué esperar
Una relación de asesoría seria debe poder entenderse.
Claro no significa simplista. Significa que puedes describir la relación, honorarios, custodia, alcance de planificación y ritmo de revisión sin traducir jerga financiera.
01
Compensación
Explicamos la estructura de honorarios antes de la relación. La firma no recibe comisiones por vender productos financieros.
02
Custodia
Los activos de clientes generalmente se mantienen en custodios independientes de terceros, no en Germana Capital.
03
Alcance
Definimos qué está incluido, qué requiere profesionales fiscales o legales externos y cómo funcionará la coordinación.
04
Documentación
Recomendaciones, riesgos, honorarios, conflictos y supuestos de planificación se documentan dentro del proceso de asesoría.
Primera reunión
La primera llamada debe ayudarte a decidir si quieres continuar.
No necesitas tener todo ordenado antes de contactarnos. Solo necesitas saber qué motivó la conversación. Preguntaremos por metas, cuentas, ingresos, activos importantes, riesgos, horizonte de tiempo y decisiones urgentes.
- ¿Qué estás tratando de resolver?
- ¿Qué decisiones vienen en los próximos 90 días?
- ¿Qué activos y cuentas deben incluirse en la revisión?
- ¿Qué otros profesionales deberían participar?
¿Listo para ver el panorama con más claridad?
Agenda una consulta confidencial y explicaremos si el alcance parece apropiado antes de iniciar cualquier relación formal.